Większość firm w Polsce skupia się na standardowych benefitach. Coraz więcej firm uzupełnia pakiet benefitów o wsparcie w finansach osobistych – to obszar, który u nas dopiero raczkuje i mało która organizacja potrafi go profesjonalnie wdrożyć.
Wypełniamy tę lukę: wdrażamy Program Świadome Finanse – stałe wsparcie licencjonowanych doradców majątkowych oparte na wiedzy, faktach i audycie umów. Zdejmujemy z pracowników stres związany z domowym budżetem, korzystając z zaplecza Phinance S.A. i dostępu do 100 instytucji finansowych w Polsce. Bez obciążania budżetu Twojej firmy.
Finanse osobiste zespołu dawno przestały być wyłącznie prywatną sprawą po godzinach. Gdy pracownik nie spina domowego budżetu, firma nadal ponosi pełny koszt jego zatrudnienia, także wtedy, gdy część jego uwagi jest gdzie indziej.
Zestresowany finansowo specjalista jest w biurze ciałem, ale nie zawsze myślami. Zamiast realizować projekty, sprawdza stan konta, szuka refinansowania lub kombinuje, jak dopiąć ratę. To zjawisko (prezentyzm) może kosztować firmę równowartość kilku godzin pracy tygodniowo na każdego takiego pracownika.
Część nagłych wniosków o podwyżkę lub odejść z pracy może wynikać nie z ambicji zawodowych, tylko z gaszenia pożarów w domu. Przykładowo: pracownik odchodzi do konkurencji dla 500–800 zł różnicy, bo nie wie, że przepłaca 1 200 zł miesięcznie na źle dobranych kredytach i opłatach. Firma traci doświadczoną osobę i ponosi koszt rekrutacji, który często szacuje się na 30 000–50 000 zł.
Firmy inwestują w pakiety medyczne, polisy grupowe czy PPK, a część pracowników traktuje je jak formalność albo nie wie, jak z nich skorzystać. Benefit, którego zespół nie rozumie, nie wykorzystuje całego swojego potencjału. Wyjaśnienie go prostym językiem pozwala zwiększyć jego realną wartość dla pracowników.
Samo dosypywanie pieniędzy pracownikowi, który nie potrafi nimi zarządzać, często daje tylko krótkotrwałą ulgę. Potem napięcie wraca. Zamiast kolejnych doraźnych dodatków można pomóc ludziom uporządkować majątek, a efekt utrzymuje się dłużej, bez dodatkowych kosztów po stronie firmy.
Przykłady mają charakter ilustracyjny i szacunkowy.
Wierzę, że dobre decyzje finansowe zaczynają się od spokojnej rozmowy i rzetelnej wiedzy, a nie od skomplikowanych pojęć. Pomagam pracownikom uporządkować domowe budżety, audytuję bieżące umowy i pokazuję, jak mądrze zaplanować emeryturę. Łączę znajomość rynku z podejściem kognitywnym – dzięki temu przepisy i liczby stają się po prostu zrozumiałe, a podjęcie właściwych kroków przychodzi bez stresu.
Od 17 lat wspieram klientów w budowaniu stabilnego bezpieczeństwa majątkowego i na co dzień kieruję zespołem doradców. Specjalizuję się w rozsądnym inwestowaniu, zabezpieczeniu przyszłości oraz porządkowaniu i optymalizacji kredytów. Zamiast bankowego żargonu stawiam na prostą logikę, partnerską relację i rozwiązania, które realnie odciążają budżet i dają wieloletni spokój.
Praktyczny warsztat edukacyjny z wykorzystaniem autorskiego Koła Świadomości Finansowej. Pokazujemy, jak zarządzać płynnością, jak chronić kapitał przed inflacją i jakich błędów unikać w umowach bankowych. Sama wiedza, przykłady z rynku i zero akademickiej teorii.
Indywidualne spotkanie online. Wyliczamy realną lukę emerytalną, audytujemy posiadane umowy (kredyty, polisy, PPK) i wskazujemy niepotrzebne koszty w domowym budżecie. Dane pracowników nigdy nie trafiają do pracodawcy.
Dopasowanie konkretnych instrumentów rynkowych (od obligacji skarbowych i optymalizacji kredytów po programy długoterminowe) z oferty 100 instytucji. Reprezentujemy interes pracownika, a nie konkretnego banku.
Dedykowane wsparcie doradcy w organizacji. Pracownicy mogą na bieżąco konsultować nagłe decyzje majątkowe (np. zakup mieszkania, refinansowanie długu) oraz przejść onboarding finansowy, by w pełni zrozumieć i docenić firmowe benefity (PPK, polisy grupowe).
Realne wsparcie pracownika: rzetelna edukacja i twarda wiedza zamiast kolejnych ogólnych webinarów.
Wyższy zwrot z obecnych benefitów: profesjonalnie tłumaczymy pracownikom zasady działania i wartość PPK oraz polis grupowych.
Wzmocnienie retencji: stabilny finansowo pracownik to mniejsze ryzyko nagłych odejść z pracy.
Brak obciążenia OPEX: bezpłatna realizacja programu finansowana w sprawdzonym modelu brokerskim.
Ograniczenie presji płacowej: optymalizacja domowych kosztów i kredytów pracowników bez windowania funduszu płac.
Mierzalność i raport: zanonimizowane podsumowanie zaangażowania zespołu gotowe do raportów ESG i wellbeing.
Zarówno warsztat edukacyjny, audyty umów, jak i konsultacje 1:1 nie generują żadnych kosztów po stronie pracodawcy ani zespołu.
Wynagrodzenie doradców pokrywają instytucje finansowe wyłącznie wtedy, gdy pracownik dobrowolnie zdecyduje się wdrożyć wybrane rozwiązanie z rynku.
Warunki i koszty wdrażanych instrumentów są identyczne lub korzystniejsze niż w placówkach poszczególnych banków czy towarzystw ubezpieczeniowych.
Umów 10-minutową, konkretną rozmowę online, aby sprawdzić, jak Program Świadome Finanse wpisze się w kalendarz i potrzeby Twojej firmy.
Program ma charakter konsultacyjno-edukacyjny. Współpraca brokerska realizowana jest w oparciu o obowiązujące przepisy prawa finansowego w strukturach Phinance S.A.
